Правосудие для банкрота: как государство не может взыскать полмиллиарда долгов

Действия Андрея Лопушанского, кума и бизнес-партнера Алексея Ивченко, основателя обанкротившегося в 2014 году Еврогазбанка, до сих блокируют попытки государства и кредиторов вернуть свои деньги. Этот кейс давно стал настоящей головной болью для Фонда гарантирования вкладов: пять лет он и новые обладатели прав требования по кредитам Лопушанского бьются в судах за взыскание средств и залогов.

В момент признания Еврогазбанка неплатежеспособным его залоговые активы, среди которых и объекты недвижимости депутата Лопушанского, перешли под управление ФГВФЛ. Но бизнес-партнер Алексея Ивченко, отельер Андрей Лопушанский, входящий в новом парламенте в фракцию "Европейской солидарности" экс-президента Порошенко, продолжает реализацию сомнительных судебных схем, чтобы сохранить контроль над остатками своего отельного бизнеса.

Новый виток старого противостояния

"Якорными активами были кредиты Еврогазбанка, которые связаны с бывшим собственником банка Алексеем Ивченко и народным депутатом Андреем Лопушанским. За две недели до торгов на DebtХ, все залоги по кредитам, а это гостиница "Женева" в Трускавце и другая недвижимость, были выведены через банкротство. Причем договор о купле-продаже этой недвижимости, то есть переоформление, произошел за день до аукциона. Мы боролись с этим банкротством до последнего. Но там была "непробиваемая стена": до сегодняшнего дня у нас так и нет официального ответа арбитражного управляющего по поводу итогов торгов, и состоялись ли они в принципе", — посетовала на безуспешную борьбу с экс-владельцем банка и его кумом в интервью агентству Интерфакс директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов физических лиц Светлана Рекрут.

Кратко и по делу в Telegram

ФГВФЛ за счет государственных денег выплатил компенсации вкладчикам обанкротившегося Еврогазбанка сумму свыше 1,23 млрд гривен — выплата компенсаций была завершена буквально около месяца тому назад. Но до сих пор государство предпринимает безуспешные попытки взыскать около полумиллиарда гривен долгов со структур кума и бизнес-партнера Алексея Ивченко Андрея Лопушанского. Государственному Фонду гарантирования противостоит, как ни странно, государственная же система правосудия — она помогает депутату выводить залоги и сохранять контроль над активами, которые находились в залоге по кредитам Еврогазбанка.

Деятельность банка до наступления неплатежеспособности носила все очевидные признаки финансовой пирамиды, а Фонду гарантирования вкладов финансовое учреждение досталось "пустышкой" — собственники и менеджмент вывели из него все средства, помогли связанным заемщикам вывести залоги. Эта скандальная история о том, как владельцы и должники противопоставили государству его же правоохранительную и судебную систему была подробно описана в СМИ. ФГВФЛ на собственном сайте подробно описывал, как экс-владельцы и заемщики выпотрошили Еврогазбанк. А крупнейший должник финансового учреждения — отельная империя Лопушанского, блокировалапопытки Фонда взыскать и выставить на продажу объекты недвижимости: ликвидаторы подконтрольных депутату компаний продавали эти объекты по бросовым ценам другим подконтрольным структурам, снова оставляя государственный ФГВФЛ "с носом".

Ловкость рук и почти никакого обмана

Наиболее ярким примером можно назвать продажу помещений санатория "Женева" в Трускавце, за который безуспешно бился ФГВФЛ. Сразу после объявления Еврогазбанка неплатежеспособным, Лопушанский запускает процедуру банкротства владеющего санаторием ООО "Трускавецинвест". Объект с рыночной стоимостью 340 млн грн посредством несложных манипуляций на фиктивных торгах уходит за 9 млн грн, и сразу же оказывается в уставном фонде подконтрольного Андрею Лопушанскому ООО "Международная компания по управлению недвижимостью" с британской регистрацией (W1T 7PD Лондон, КвинсХаус, 180 Тоттенхэм Корт Роуд, помещение 12, 2-й этаж; номер регистрации компании 11350869). Этот "переброс" был осуществлен, чтобы усложнить возможный возврат имущества в собственность банкрота в случае признания торгов недействительными.

"Международной компании по управлению недвижимостью", которая еще многократно будет всплывать в расследовании схем Алексея Ивченко и его кума Андрея Лопушанского, следует уделить отдельное внимание. Она выполняет в схемах вывода залогов Еврогазбанка роль заморской прокладки-держателя активов, чтобы сделать их недоступными для кредиторов. Ее директор — харьковский адвокат Владимир Капустин, который вместе с некой Вероникой Капустиной, по данным Фонда гарантирования вкладов, активно манипулируют процессами банкротства структур Лопушанского и выводят их активы, находящиеся в залоге у кредиторов, на подконтрольную им "Международную компанию по управлению недвижимостью" с британской регистрацией. По данным ФГВФЛ, эти же люди и их структуры причастны к формированию фиктивной задолженности с использованием векселей и договоров строительного подряда, чтобы содействовать искусственному банкротству компаний Лопушанского и выводить из них заложенную банку недвижимость.

Эта же компания с британской пропиской "Международная компания по управлению недвижимостью" была задействована в схеме вывода из залога Еврогазбанка "Оптово-розничного рынка "Жуляны", а также отельно-развлекательного комплекса "Роял Конгресc Отель" общей площадью 18 600 кв. м. по улице Малогвардейской, 32. Фонд гарантирования вкладов, официально представляющий интересы Еврогазбанка, до сих предпринимает попытки защитить эти активы в судах, чтобы сохранить имущество банка-банкрота от дальнейшего растаскивания должником Андреем Лопушанским. Параллельно его структуры в судах на протяжении многих лет пытаются отменить ипотеки Еврогазбанка, под которые депутат и экс-отельер получал кредиты у своего кума Ивченко.

Придуманная им схема относительно законна и в некоторой степени даже элегантна, хотя и предельно проста. Сеть подконтрольных товарных бирж (ТБ "Универсальный торговый двор", ТБ "Башня", ТБ "Компания по продаже активов") позволяет осуществить управляемую продажу недвижимости в нужные руки по заранее оговоренной смехотворной цене: участие в деле собственного лояльного ликвидатора делает невозможным участие независимых товарных бирж, а также предотвращает возможный доступ к торгам нежелательных сторонних независимых участников.

Эти товарные биржи невозможно найти по адресу, указанному в объявлении о проведении торгов для подачи заявок. Формальное проведение торгов и реализация ликвидного залогового имущества по заниженной стоимости обеспечивают переход права собственности в нужные руки подконтрольных компаний, что заведомо направлено на нанесение ущерба кредиторам — их требования погашаются за счет выручки от продажи залогового имущества. Последующий переброс права собственности в уставный капитал британской компании-нерезидента делает практически невозможным возврат такой недвижимости под контроль Фонда гарантирования вкладов или новых обладателей права требования по обязательствам структур Андрея Лопушанского перед Еврогазбанком.

Манипуляции должника с "Роял Конгресc Отель"

В апреле 2019 года, постоянно отбивая многолетние судебные атаки должника, ФГВФЛ продает на публичных торгах в системе "Prozorro.Продажі" право требования Еврогазбанка по кредиту, который обеспечен залогом в виде принадлежавшего до 2014 года Андрею Лопушанскому киевского "Royal Congress Hotel" на Малогвардейской, 32. Правопреемником права требования, вполне очевидно с целью взыскания долга или объекта ипотеки, становится финансовая компания "Горизонт", абсолютно не связанная ни со структурами депутата, ни с экс-владельцем банка-банкрота.

Уже в июле 2019 года по итогам торгов финансовая компания "Горизонт", как законный обладатель права требования по кредиту, реализует свое законное право ипотекодержателя — регистрирует за собой право собственности на отельный комплекс. Но должник, до сих пор пять лет успешно воевавший против Фонда гарантирования вкладов, не намерен сдаваться: с использованием "черных" регистраторов и нотариусов старый владелец "Royal Congress Hotel" проводит незаконные регистрационные действия с недвижимостью отеля. В их результате финансовая компания "Горизонт" теряет право собственности на гостиничный комплекс. А "Royal Congress Hotel", согласно информации из Государственного реестра прав на недвижимое имущество, оказывается собственностью уже известной нам "британской" компании Лопушанского — Международная компания по управлению недвижимостью. По интересному стечению обстоятельств, именно адрес киевского отеля "Royal Congress Hotel" на Малогвардейской 32 она указывает в судебных исках как "адрес для корреспонденции"

Чтобы заблокировать возможный возврат недвижимости законному правообладателю, британская компания инициирует судебный иск о признании незаконными регистрационных действий, требует их отмены, а также арестасобственного имущества — это должно сделать невозможным переоформление объекта "Royal Congress Hotel" на компанию-победителя торгов ФГВФЛ "Горизонт". Но позже представитель "британцев" Лопушанского отказывается от просьбы об аресте.

Немного ранее, в конце 2018 года, компания таким же способом пыталась заблокировать действия государственного Фонда гарантирования вкладов с залогом: под надуманным предлогом уже известный нам Владимир Капустин, директор "Международной компании по управлению недвижимостью", потребовал в суде ареста здания "Royal Congress Hotel" на улице Малогвардейской 32, а в иске указал, что здание принадлежит возглавляемой им компании. Апелляционная инстанция проигнорировала доводы и доказательства представителя ФГВФЛ, являвшегося на тот момент законным владельцем здания на основании договора ипотеки Еврогазбанка, и оставила арест в силе. Такое игнорирование очевидных доводов законного владельца объекта в лице ФГВФЛ ярко свидетельствует о мощной коррупционной составляющей в борьбе против выполнения законных требований кредиторов.

Впоследствии Международная компания по управлению недвижимостью предпринимает аналогичную юридическую уловку. "Royal Congress Hotel" оказывается под арестом в рамках иска компании ООО "Элит Тэкс" о банкротстве ООО "Фрутком" — обе компании не имеют совершенно никакого отношения к отелю: одна занимается торговлей текстилем, другая — фруктами. Но в их судебной тяжбе возникает "Международная компания по управлению недвижимостью", "не заявляющая самостоятельных требований на предмет спора", и по ее просьбе суд в своем решении от 11 ноября 2019 года накладывает арест на столичный отель, совершенно не имеющий отношения к делу между ООО "Элит Тэкс" о банкротстве ООО "Фрутком". А в итоговой части этого решения, принятого судьей Хозяйственного суда Запорожской области Алексеем Юлдашевым, — ни слова по делу о тяжбе между "Элит Тэкс" и "Фрутком". Сомнительное решение этого судьи — арест и запрет на проведение регистрационных действий — "фиксирует" в собственности подконтрольных Лопушанскому структур "отжатый" у кредиторов отель. А новому обладателю права требования придется оспаривать странное решение судьи Юлдашева из Запорожья, чтобы восстановить свои законные права на объект.

В этом странном решении судьи мы находим другую интересную закономерность: судья Хозяйственного суда Запорожской области Алексей Юлдашев уже принимал решения, помогавшие экс-отельеру, а ныне депутату Лопушанскому "уводить" залоги у Фонда гарантирования вкладов, а сейчас решение этого же судьи помогает бывшим владельцам "отхватить" столичный отель "Royal Congress Hotel" у новых обладателей права требования. За 8 месяцев до этого, в марте 2019 года, Дисциплинарная палата Высшего совета правосудия открыла уже третье за последние годы дисциплинарное расследование против судьи Алексея Юлдашева за подачу заведомо ложных сведений, что может грозить ему лишением должности. Ранее брат судьи — Киевский прокурор Сергей Юлдашев, переведенный в столицу из Луганска, был люстрирован и уволен с должности. А сам Алексей Юлдашев оказался в эпицентре громкого скандала национального масштаба.

Запорожский судья буквально "штамповал" единолично решения о банкротствах. 300 из почти 500 решений о банкротствах, приняты лично судьей Юлдашевым и вывели Запорожскую область в абсолютные лидеры Украины. Решения этого судьи помогли должникам избежать погашения обязательств почти на полмиллиарда гривен. Юрлица, желающие "обанкротиться" у запорожского судьи Юлдашева, меняли регион регистрации и оседали буквально на двух-трех юридических адресах в Запорожье. Судья наладил настоящий "банкротный" конвейер.

Сейчас он же помогает бывшему владельцу "Royal Congress Hotel" народному депутату Лопушанскому сохранить контроль над объектами, которые оказались в залоге у его кума Алексея Ивченко, а с банкротством Еврогазбанка в 2014 году перешли к ФГВФЛ и кредиторам. Сначала депутат блокировал попытки ФГВФЛ взыскать залоги банка-банкрота. А сейчас пытается теми же методами вырвать уходящий объект у нового обладателя права требования — финансовой компании "Горизонт".

Но пока что результатом всех этих манипуляций бывшего собственника и менеджмента банка, а также родственных им должников, стали 63 заявления от ФГВФЛ в правоохранительные органы о совершении уголовных преступлений должностными лицами Еврогазбанка, должниками и связанными лицами на общую сумму 3, 38 млрд. грн., а также 59 исков Фонда о взыскании задолженности по кредитным договорам на общую сумму 5,11 млрд грн. Основная масса дел уже дошли до стадии исполнительного производства.

Таким образом, дальнейшие попытки бывшего владельца "Royal Congress Hotel" Андрея Лопушанского "отбить" ушедшие залоги у новых владельцев могут обернуться не просто крахом его политической карьеры, но и вполне серьезным уголовным преследованием из-за причастности к банкротству Еврогазбанка вследствие мошеннических операций с кредитными средствами и последующих махинаций по выводу залогов финансового учреждения. Эта эпопея уже сделала члена парламентской фракции экс-президента Порошенко "Европейская солидарность" Лопушанского нерукопожатным. А в перспективе депутат Лопушанский, заместитель главы бюджетного комитета Рады, руководитель и член шести парламентских групп по международному сотрудничеству, в том числе постоянной делегации Украины в Парламентской Ассамблее Совета Европы, может обрести статус "невыездной".

Источник